央行公开市场今日开展4010亿元1年期MLF和2040亿元7天期逆回购操作，中标利率分别为2.5%、1.8%，此前为2.65%、1.90%。光看数字就很好理解，这是降息了。

降息有两种，一种是LPR，大部分人的房贷和这个绑定，有点2C的味道。

另外一种是MLF，大部分金融机构的资金成本和这个绑定，有点2B的味道。

【资料图】

但无论是2B还是2C，最终两者方向肯定一致，所以从常识看降LPR也应该不远了。

降息通常对股市来说是利好，但今天场子里走得比较纠结。因为当前美元利率大约为6%左右，双方利率差加大，导致外资流出。

全天外资流出90亿左右，就是受到降息影响，直接把A股砸了一个深坑。盘中又出了印花税的小作文，券商猛拉一把，但上证最终也没能翻红。

全天成交7065亿，中位数跌幅0.69%，都是有点惨的数据。

但个人认为这是挺大的利好。

因为这次降息有点超预期的意思，简单来说就是市场都不认为会降，但实际上他就是降了。

那别的政策会不会已经在路上呢？

对了，传福州、厦门、成都、沈阳等城市拟于近日降低首付比例，首套20%、二套30%。考虑到这是各大官媒在传，基本相当于坐实。里面厦门和成都都算标准的强二线，福州和沈阳则是省会二线，基本意味着未来除一线以外都会跟上。

去年我买二套的时候还是首付6成呢，改善房杭州这样的强二线大概需要500万，普通二线大概也要300万，分别对应300万和180万现金首付，对中产家庭来说也有很大难度。但如果是150万和90万，很多家庭拿得出来，所以肯定能改善流动性。

另外很多人买二套房是为了学区，过去6成首付只买得起个鸽子笼，但如果3成首付就可以选个条件好些的，所以可能对大户型更利好些。

对了，之前还有很多人跟我说想给娃买学区房，为了凑首付只能割肉股票。这回可以留着股票了，所以利好股市，

印花税这种小作文我就当不存在，但降息和降首付都是挺大的利好，而市场几乎毫无反应。

此处应有预期差。

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1、7月全社会用电量8888千瓦时，同比+6.5%。我查了下，从2019年开始历年7月的用电量分别是6770、7294、7607、8520千瓦时。你要说今年特别热好像也没有，反正杭州这里肯定比去年凉快一些。去年大概连续一个多月最高气温保持在40度左右，而今年大部分时候只有35度左右。光从这个用电量来看，对经济不用太悲观。

2、阿联酋公司NWTN宣布将向恒大汽车战略投资5亿美元，盘中最多涨45%。这个NWTN公司虽然注册地阿联酋，但是一推中国人开的，拿过阿布扎比主权基金投资，当前自有资金大约有3亿美元左右，所以我也不知道从哪里能变出5亿美元来投资。可能也是因为这个原因，截止目前恒大汽车涨幅收窄到1%左右。

3、贾跃亭老板终于交付第一辆FF电动车，但回国依然遥遥无期。

4、直播平台斗鱼发布二季报，利润增值6140万元，连续三个季度实现增长。讲真今年中概互联的数据都不错，纯属市场不给估值。

5、根据去哪儿网的数据，国内热门城市酒店预订较2019年增长40%，冷门城市酒店预定增长20%。前几天我刚去了一个这样的“冷门”城市，酒店感觉还好，但高铁票真的难买，直达票都售罄，最后被迫只能买了中转换乘票。

6、英伟达大涨7%。消息方面是中东土豪们抢购芯片，光阿卜杜拉国王科技大学就购买了3000块H100显卡，每块4万美元。可能你会问题王爷们为啥要抢芯片？答案就是由于这两年油价持续高位，王爷们手上钱多得用不完，C罗都愿意一年给2亿美元工资，那当然更不在乎抢芯片了。大摩最新研报遂强推英伟达，认为还会大幅上涨。

在英伟达带领下，费城半导体指数接近新高，但A股芯片今天又扑街。

当然英伟达是牛逼，但从整个行业来讲其实周期是一致的，出现那么大的反差，唯一原因也就是情绪而已。

就这些了。